朱迪·丹奇出生于约克郡，父亲雷金纳德·亚瑟·丹奇（ReginaldArthurDench）是一名医生，母亲爱莲诺拉·奥莉薇（EleanoraOlave）是都柏林人，二人在雷金纳德于都柏林圣三一学院修读医科时相识。
朱迪·丹奇幼时属卫理宗，但在位于约克市的贵格会中学TheMountSchool就读后，则转信贵格会。其后一家在大曼彻斯特郡的Tyldesley定居，所以她的几个弟弟，包括同为演员的杰弗里（Jeffery），均是在Tyldesley出生。她的另一位比较出名的亲戚是她的侄女——任教于哈佛大学的罗马历史学家艾玛·丹奇（EmmaDench）。
1957年，朱迪·丹奇在老维克剧团版《哈姆雷特》中出演“奥菲利亚”，在利物浦首次登上了专业的戏剧舞台。
1961年，她加盟皇家莎士比亚剧团，相继出演了《樱桃园》《一报还一报》等。
1964年，朱迪·丹奇步入电影行业，在《第三个秘密》（TheThirdSecret）中扮演一个配角，并赢得了第一个英国电影学院奖，一夜之间成为了最有希望的新星。此后她继续从事电影事业，同时她在舞台上的表演也获得更多的认同和赞赏。偶然她也会把舞台上的角色带上银幕，如1968年改编影片《仲夏夜之梦》和1978年的《麦克白》。
1986年，在《看得见风景的房间》（ARoomwithaView）一片中她扮演一个爱管闲事的作家，给人留下了难忘的印象，片中她扮演的那位的“尖酸刻薄”的作家角色为她赢得了英国电影学院奖最佳女配角奖。两年后，依靠另一部影片《一掬尘土》（AHandfulofDust），她再一次赢得了这个奖项。
1989年，她在肯尼思·布拉纳好评如潮的《亨利五世》中出演配角。
1995年朱迪·丹奇在《007：黄金眼》中扮演007的顶头上司，MI6的负责人M夫人，这是她第一次在“007”系列中露脸，并因此闻名国际。90年代之前的两位M男士都是慈祥长者，面对邦德花花公子和冒险狂的作风，每每一副无可奈何的表情，直到M女士新官上任，邦德在军情六处肆意妄为的好日子终于到头。这位老太太严肃凶狠，目光犀利有神，搞得喜欢卖萌的邦德无从发挥，十分尴尬。作为007的领导，M女士对邦德从无半点平易近人，总是摆出古板又苛刻的表情，交代任务颐指气使，还时不时对他的风流帐冷嘲热讽，她在《黄金眼》痛骂邦德是个“大男子主义者、厌恶女人的恐龙、冷战时期的老古董”，虽然刻薄但称得上一针见血。邦德能把全世界的美女都治得服服帖帖，唯独在这个老太太面前短了气势，被迫循规蹈矩。从另一个角度看，M女士对于邦德，也很像一个严于家教的母亲对待顽皮成性的儿子，表面上把他收拾得战战兢兢，其实不过是刀子嘴豆腐心，一面百般责骂，一面仍纵容他挥金如土，周游世界，跑车飞机游艇枪炮要啥有啥，摆明了既望子成龙，又忍不住溺爱有加，不苟言笑只是面具，心里对邦德依旧是关怀备至。《量子危机》中邦德脱离军情六局擅自行动，M全力保障他的安全，并斩钉截铁的道出：“他是我的特工，我相信他！”这份态度，无异于一位母亲在心存质疑者面前极力维护自己的儿子。2012年，朱迪·丹奇觉得自己“年事已高”，不能再做007邦德的“上司”了。第23部007电影《007：大破天幕杀机》是丹奇出演的最后一部007。
1970年，她荣获大英帝国勋章。
1988年，被封为大英帝国女勋爵士。
1997年，朱迪·丹奇更一步地获得国际影坛的赞誉，在《布朗夫人》中她出色的扮演了维多利亚女王，这次标志性的演出为她赢得了BAFTA奖、金球奖和奥斯卡奖提名。
1998年，她又在大获成功的影片《莎翁情史》中扮演了伊丽莎白女王，并因此一举获得奥斯卡最佳女配角奖，受到各国媒体的极力赞扬。
2000年，她因为在为WorkingTitle电视台出演的《金发合唱团》中的表现而再次获得英国电影与电视艺术学院奖。
2001年，她与吉姆·布罗德本特一同出演了理查德·艾利执导的《携手人生》并获得奥斯卡奖提名，之后她又在拉塞·哈尔斯特罗姆执导的《真情快递》中与凯文·斯派西和朱莉安娜·穆尔合作。
2005年，朱迪·丹奇成功主演了影片《亨德森夫人的礼物》，从而被提名第78届奥斯卡最佳女主角。之后她主演了风靡全球的《涉外大酒店》，还出演了凯瑞·福永执导的《简·爱》和西蒙·柯蒂斯执导的《我与梦露的一周》。同年被英国女王授予CompanionofHonour爵位。
尽管在银幕上势头强劲，朱迪·丹奇还一直坚持舞台演出，在皇家海玛尔基特剧院演出大卫·黑尔执导的《艾米的视角》（获托尼奖）、彼得·霍尔执导的《皇室家庭》以及和达姆·玛吉·史密斯合作的大卫·黑尔执导的《生命呼吸》，还在斯特拉福德和西区演出皇家莎士比亚公司制作的《尽善尽美》，以及在皇家海玛尔基特剧院演出的《嗨，发热》，在斯特拉福德的RSC剧院演出《温莎公爵的妻子》。凭借皇家莎士比亚剧团的《麦克白》和《朱诺与孔雀》，伦敦Lyric剧院的《PackofLies》，以及国家剧院的《安东尼和克利欧帕特拉》、《绝对的地狱》和《小夜曲》，她赢得了劳伦斯·奥利弗奖。在她的众多作品中，她满意的是《AsTimeGoesBy》（与其丈夫迈克尔·威廉斯配戏）和《AFineRomance》。1996年她创造了一个奇迹，她成为第一个在同一年度因两个不同角色而两次荣获劳伦斯·奥利弗奖的舞台演员。在理查德·艾尔执导的《艾米的视角》中的出色表现，让她获得伦敦CriticsCircle奖和奥利弗奖提名，紧接着，当这出戏被搬上百老汇的舞台时，她被授予了托尼奖最佳女演员头衔。
朱迪·丹奇不仅一贯努力投入演出，其积极好学的态度也令人尊敬。虽然已年过70，但她仍再报读英国一所大学进修，2008年她以74岁高龄学成归来，得到荣誉博士学位。
虽然年事已高，但朱迪·丹奇的作品不断，几乎都能保持一贯的高水准，而她炉火纯青的演技也得到了更多影迷的赞许和肯定。
2016年4月，因在莎士比亚戏剧《冬天的故事》中的演出获得劳伦斯·奥利弗奖戏剧类最佳女配角奖。
2017年9月15日，新片《维多利亚和阿卜杜尔》在英国上映，在片中饰演维多利亚女王。9月21日，圣芭芭拉国际电影节组委会天宣布将杰出贡献奖“柯克·道格拉斯奖”授予朱迪·丹奇。
1971年，朱迪·丹奇与英国演员迈克尔·威廉斯（MichaelWilliams）结婚，二人育有一女塔拉·克莱希达·威廉斯（TaraCressidaWilliams），女儿于1972年9月24日出生，亦是演员，艺名芬蒂·威廉斯（FintyWilliams）。
丹奇与丈夫曾在不同的舞台剧中同台演出，更在BobLarbey执导的于1981-1984年播放的电视剧《AFineRomance》中合作。
迈克尔·威廉斯于2001年因肺癌去世，享年65岁。
2015年80岁的朱迪·丹奇承认她的视力非常糟糕，尽管她不愿停止近60年的演艺事业，但她现在已经到了无法单独出门的地步，因为连脚下有没有阶梯她都看不到，生活出行都需要有人全程辅助，她说：“我感觉自己就像一个又疯又醉的妇人一样到处跌倒。”
3年前朱迪·丹奇就知道所患的黄斑部病变造成了视力减弱，为了坚持演艺事业，她在演戏时让旁人读台词给她听，除此之外还一直依赖放大镜、眼镜以及强光辅助，但好在她的生活态度始终非常积极乐观，时常打趣自己的困境：“如果阳光明媚，我甚至可以玩填字游戏！但若乌云一片，下一秒我就眼前一片漆黑。”